Τράπεζες αρνούνται να ανοίξουν λογαριασμό εάν θεωρούν ύποπτη τη συναλλαγή
Προτείνεται η τροποποίηση της απόφασης της Εθνικής Τράπεζας του Κιργιστάν σχετικά με την καταπολέμηση της χρηματοδότησης τρομοκρατικών δραστηριοτήτων, του πλυσίματος χρήματος και της ρυθμιστικής τραπεζικής αναφοράς. Το έγγραφο έχει υποβληθεί για δημόσια συζήτηση.Γίνονται αλλαγές σε 17 κανονιστικά νομικά έγγραφα της Εθνικής Τράπεζας που ρυθμίζουν τις δραστηριότητες των τραπεζών και των μη τραπεζικών οργανισμών χρηματοπιστωτικού και πίστωσης.
Η προσχεδίαση ψήφισης προτείνει να καθοριστεί μια λίστα κριτηρίων/ενδείξεων ύποπτων εργασιών (συναλλαγών), με βάση την οποία οι εμπορικές τράπεζες μπορούν να αρνηθούν να ανοίξουν έναν λογαριασμό, να πραγματοποιήσουν μια συναλλαγή ενός πελάτη ή να τερματίσουν τις επαγγελματικές τους σχέσεις μαζί του.
Οι αλλαγές αφορούν επίσης:
– Την αύξηση των ορίων ποσού για τις συναλλαγές ανταλλαγής μετρητών σε ξένο νόμισμα, κατά την οποία οι εμπορικές τράπεζες και οι μη τραπεζικοί οργανισμοί χρηματοπιστωτικού και πίστωσης πραγματοποιούν λόγω ευελιξίας έρευνα του πελάτη, από 70.000 σε 100.000 σομ.
– Την απονομή της εξουσίας στις εμπορικές τράπεζες να διακόπτουν ύποπτες εργασίες (συναλλαγές) για έως και πέντε εργάσιμες ημέρες και να αποστέλλουν έκθεση στην υπηρεσία χρηματοοικονομικής πληροφορίας.
– Τη θέσπιση απαίτησης για τους ελεγκτές να εκπονούν έκθεση βάσει των αποτελεσμάτων της αξιολόγησης κινδύνου στις δραστηριότητες των μη τραπεζικών οργανισμών χρηματοοικονομικού και πίστωσης.
Εάν η τράπεζα υποψιάζεται ότι οι εργασίες (συναλλαγές) σχετίζονται με τη χρηματοδότηση τρομοκρατικών δραστηριοτήτων και το πλύσιμο χρήματος, τότε θα πρέπει:
– Να πραγματοποιήσει αναγνώριση και επαλήθευση του πελάτη και του οικονομικά ευνοούμενου, ανεξάρτητα από εξαιρέσεις ή καθορισμένα όρια.
– Να πραγματοποιήσει μια συνολική ανάλυση της επαγγελματικής σχέσης ή της εργασίας (συναλλαγής) και να λάβει απόφαση για την αναγνώριση της επαγγελματικής σχέσης ή της εργασίας (συναλλαγής) ως ύποπτη.
– Να αναστείλει την ύποπτη εργασία (συναλλαγή) για έως και πέντε εργάσιμες ημέρες και εντός πέντε ωρών από τη στιγμή που η εργασία (συναλλαγή) αναγνωρίζεται ως ύποπτη, να στείλει έκθεση για την ύποπτη εργασία (συναλλαγή) στην υπηρεσία χρηματοοικονομικής πληροφορίας. Αντίστοιχα, η Υπηρεσία Χρηματοπιστωτικής Πληροφορίας μελετά την εργασία εντός πέντε ημερών και στη συνέχεια παρέχει στην τράπεζα απάντηση σχετικά με τα αποτελέσματα.
– Να αναστείλει ή να τερματίσει τις επαγγελματικές σχέσεις με έναν πελάτη.
